Chúng tôi đồng hành trong quá trình quản lý Trust
Trong khi probate thường kéo dài, tốn kém và mang tính công khai, thì việc quản lý trust lại thường hoàn toàn ngược lại, riêng tư, nhanh hơn và ít áp lực hơn cho gia đình. Khi người thân để lại một trust được chuẩn bị chu đáo, vai trò của chúng tôi không còn là xoay quanh thủ tục tòa án, mà là đồng hành cùng bạn để thực hiện đúng những mong muốn của họ với sự rõ ràng và tận tâm. Đó chính là lúc quá trình quản lý trust bắt đầu.
Quản lý Trust là gì?
What is Trust Administration?
Khi một người qua đời, trust của họ trở thành tiếng nói thay họ. Việc quản lý trust một cách cẩn trọng không chỉ tôn trọng mong muốn của họ, mà còn gìn giữ tình yêu họ để lại.
Quản lý Trust bắt đầu khi một người qua đời và trust của họ cần được quản lý, giải quyết và phân chia theo đúng ý nguyện.
Dịch Vụ Quản Lý Trust Của Chúng Tôi
Quy trình này bao gồm việc xử lý tài khoản ngân hàng, bất động sản, thuế, thông báo cho chủ nợ, liên lạc với các người thụ hưởng, và đảm bảo tất cả các bước theo yêu cầu của luật California được thực hiện đúng cách. Mặc dù việc quản lý trust không cần sự can thiệp của tòa án như probate, người quản lý trust (trustee) vẫn phải gánh vác những trách nhiệm pháp lý nghiêm túc.
Ai là người quản lý Trust?
Là người được chỉ định để thực hiện trust — với sự hỗ trợ và đồng hành trong từng bước.
Người quản lý trust (trustee) là cá nhân (hoặc nhiều người) được chỉ định trong trust để tiếp quản và thực hiện trust sau khi người lập trust (settlor) qua đời. Người này có thể là:
Vợ hoặc chồng
Con đã trưởng thành
Người thân trong gia đình
Bạn bè thân thiết, đáng tin cậy
Người quản lý tài sản chuyên nghiệp (professional fiduciary)
Tổ chức hoặc công ty quản lý trust (private hoặc corporate trustee)
Nếu người quản lý trust được chỉ định không thể đảm nhận vai trò này, trust thường đã liệt kê sẵn các người kế nhiệm. Trong trường hợp không có ai phù hợp hoặc sẵn sàng, tòa án có thể chỉ định một người thay thế.
Nhiều trustee cảm thấy chưa sẵn sàng khi đảm nhận vai trò này — và điều đó hoàn toàn bình thường. Trách nhiệm đi kèm là rất lớn, và bạn không cần phải tự mình xử lý tất cả.
Thực hiện mọi việc một cách đúng đắn, công bằng và trung thực — bởi vì người thụ hưởng xứng đáng nhận được điều đó.
Trách nhiệm cốt lõi của người quản lý Trust: Nghĩa vụ, sự tận tâm và thiện chí.
Người quản lý trust (trustee) phải tuân thủ cả nội dung của trust và luật pháp của tiểu bang nơi trust được quản lý. Những trách nhiệm này được gọi là nghĩa vụ ủy thác (fiduciary duties), nhằm bảo vệ quyền lợi của người thụ hưởng và đảm bảo trustee hành động với sự liêm chính và trách nhiệm.
Theo đó, trustee phải:
Hành động vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng
Tuân thủ đúng các điều khoản được ghi trong trust
Đối xử công bằng và thiện chí với tất cả người thụ hưởng
Bảo vệ, quản lý và đầu tư tài sản của trust một cách thận trọng
Lưu giữ hồ sơ tài chính chính xác và đầy đủ
Trao đổi và cung cấp thông tin khi pháp luật yêu cầu
Tránh mọi hành vi tư lợi cá nhân hoặc xung đột lợi ích
Những nghĩa vụ này có giá trị pháp lý và có thể bị cưỡng chế theo luật. Vì vậy, việc có sự hướng dẫn đúng đắn là vô cùng quan trọng để tránh sai sót và rủi ro trách nhiệm cá nhân cho trustee.
Steps toward transparency, communication, and trust.
Step 1: Required Notices and Legal Responsibilities
Most states require the trustee to notify:
Beneficiaries named in the trust
Legal heirs (even if not named)
Certain state agencies if applicable
Anyone entitled to a copy of the trust
These notices also start important legal timelines, including the period during which someone may contest the trust.
This step can feel intimidating, but we handle all notices and communications for you.
Step 4: Accounting & Transparency
Most states require trustees to maintain detailed records and, in many situations, provide formal accounting to beneficiaries.
This includes:
Income received
Expenses paid
Asset changes
Proposed distribution plan
Good accounting reduces confusion, builds trust, and helps prevent disputes.
Step 2: Gathering, Valuing & Protecting Assets
The trustee must identify, locate, and secure all trust assets, such as:
Bank accounts
Real estate
Investments
Life insurance
Business interests
Personal property
Depending on the situation, this may include organizing appraisals, updating titles, and ensuring property is protected.
Step 5: Distributing Assets
Once debts and taxes are resolved, the trustee may distribute:
Cash or bank accounts
Real estate
Investments
Personal property
Business interests
Specific gifts named in the trust
Step 3: Paying Debts, Bills, and Taxes
The trustee is responsible for:
Reviewing and paying final bills
Maintaining ongoing expenses
Coordinating with CPAs for tax filings
Filing the final personal income tax return
Handling trust tax returns (Form 1041), if required
Addressing debts and taxes ensures the trust is legally and financially ready for distribution.
Một người hướng dẫn đầy ấm áp cho các gia đình cần sự rõ ràng, sự an tâm và các bước tiếp theo.
1. Quản lý trust mất bao lâu?
Phần lớn các hồ sơ quản lý trust mất khoảng 6–12 tháng, tuy nhiên thời gian có thể thay đổi tùy vào số lượng tài sản cần thu thập, việc có bất động sản hay không, tốc độ phản hồi của các tổ chức tài chính, cũng như thời gian xử lý thuế và kế toán. Một số trust có thể hoàn tất nhanh hơn, trong khi những hồ sơ phức tạp hơn có thể kéo dài lâu hơn. Với sự hướng dẫn đúng đắn và hỗ trợ xuyên suốt, quy trình này sẽ trở nên dễ quản lý hơn rất nhiều và ít áp lực hơn cho trustee.
2. Tôi có cần luật sư để quản lý trust không?
Về mặt pháp lý, bạn không bắt buộc phải có luật sư. Tuy nhiên, hầu hết các trustee đều cảm thấy quá trình này rất phức tạp nếu không có sự hỗ trợ. Có các mốc thời gian cần tuân thủ, thông báo bắt buộc, biểu mẫu pháp lý, quy định thuế, và rủi ro trách nhiệm cá nhân nếu làm sai. Luật sư có thể hướng dẫn bạn từng bước, xử lý phần lớn công việc, và đảm bảo mọi thứ tuân thủ đúng luật — để bạn không phải gánh trách nhiệm này một mình.
3. Điều gì xảy ra nếu trust chưa được “chuyển tài sản đầy đủ”?
Nếu một số tài sản chưa từng được chuyển vào trust, những tài sản đó có thể cần các bước bổ sung, chẳng hạn như nộp đơn ra tòa hoặc thực hiện một quy trình pháp lý riêng, tùy theo luật của từng tiểu bang. Một số tài sản vẫn có thể đi theo trust, trong khi những tài sản khác có thể phải qua probate. Chúng tôi sẽ giúp bạn rà soát cách từng tài sản được đứng tên và xác định những bước cần thiết để gom mọi thứ lại một cách đúng đắn.
4. Trách nhiệm của tôi với tư cách là trustee là gì?
Trustee có trách nhiệm thông báo cho người thụ hưởng, thu thập và bảo vệ tài sản, thanh toán hóa đơn và các khoản nợ, nộp hoặc phối hợp nộp các hồ sơ thuế, lưu giữ hồ sơ rõ ràng, và cuối cùng là phân chia tài sản theo đúng nội dung của trust. Ban đầu, những trách nhiệm này có thể khiến bạn cảm thấy choáng ngợp, nhưng bạn không cần phải biết mọi thứ ngay lập tức. Chúng tôi sẽ đồng hành cùng bạn từng bước để bạn luôn hiểu rõ việc tiếp theo cần làm là gì.
5. Nếu các người thụ hưởng bất đồng hoặc xảy ra mâu thuẫn thì sao?
Mâu thuẫn gia đình xảy ra rất thường xuyên trong quá trình quản lý trust. Nỗi buồn, hiểu lầm, hoặc thiếu thông tin đều có thể tạo ra căng thẳng. Trong nhiều trường hợp, việc giao tiếp rõ ràng và minh bạch về sổ sách tài chính có thể giải quyết phần lớn vấn đề. Khi mâu thuẫn phát sinh, chúng tôi có thể giúp giải thích điều khoản của trust, hỗ trợ trao đổi, đặt ra kỳ vọng rõ ràng, và bảo vệ bạn với tư cách là trustee để quy trình vẫn diễn ra suôn sẻ.
6. Tôi có được trả phí khi làm trustee không?
Có. Thông thường, trustee được quyền nhận khoản thù lao hợp lý cho thời gian, công sức và trách nhiệm đảm nhận. Một số trustee — đặc biệt trong gia đình thân thiết — có thể chọn không nhận phí, nhưng bạn không bắt buộc phải làm công việc này miễn phí trừ khi đó là mong muốn của bạn.
7. Nếu tôi không muốn làm trustee thì sao?
Bạn luôn có quyền từ chối. Hầu hết các trust đều chỉ định sẵn một hoặc nhiều trustee kế nhiệm để thay thế nếu bạn không muốn đảm nhận vai trò này. Nếu không có ai phù hợp, một người quản lý chuyên nghiệp (professional fiduciary) thường có thể được chỉ định. Bạn không bao giờ bị ép phải gánh một vai trò khiến bạn quá căng thẳng hoặc khó khăn về mặt cảm xúc.
8. Thuế đối với trust được xử lý như thế nào?
Trust có thể cần nhiều loại hồ sơ thuế khác nhau, bao gồm tờ khai thuế thu nhập cá nhân cuối cùng của người đã mất và tờ khai thuế thu nhập của trust (Mẫu 1041) nếu trust có thu nhập. Ngoài ra, còn có thể phát sinh các vấn đề liên quan đến thuế bất động sản. Chúng tôi phối hợp với các CPA để đảm bảo mọi hồ sơ được nộp đúng cách và đúng hạn, tránh các khoản phạt hoặc rắc rối không đáng có.
9. Khi nào người thụ hưởng sẽ nhận được tài sản thừa kế?
Người thụ hưởng sẽ nhận phần của mình sau khi trustee đã thu thập đầy đủ tài sản, thanh toán nợ và thuế, hoàn tất các bước kế toán cần thiết, và chuẩn bị kế hoạch phân chia rõ ràng. Điều này giúp đảm bảo mọi việc được xử lý công bằng, chính xác và đúng theo trust cũng như luật tiểu bang. Dù ai cũng mong chờ bước này, việc làm đúng và đủ sẽ bảo vệ cả trustee lẫn gia đình.
10. Nếu trust có bất động sản thì sao?
Nếu trust bao gồm bất động sản, trustee có thể cần sắp xếp việc định giá, duy trì bảo hiểm, thanh toán các chi phí liên quan, quyết định bán hay chuyển nhượng tài sản, và xử lý việc cập nhật giấy tờ sở hữu. Bất động sản thường làm phát sinh thêm các bước trong quá trình quản lý trust, nhưng chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn từng phần để không bỏ sót điều gì.
11. Tôi có thể làm trustee nếu tôi sống ở tiểu bang khác không?
Có, hoàn toàn được. Nhiều trustee sống ở tiểu bang khác hoặc thậm chí ở quốc gia khác. Việc này có thể cần thêm sự phối hợp, nhưng với sự hỗ trợ phù hợp, bạn vẫn có thể thực hiện đầy đủ trách nhiệm của mình một cách hiệu quả và hợp pháp.
12. Nếu tôi lo lắng mình sẽ làm sai thì sao?
Cảm giác này hoàn toàn bình thường. Quản lý trust đi kèm với nghĩa vụ pháp lý và trách nhiệm cá nhân, trong khi hầu hết trustee chưa từng làm việc này trước đây. Với sự hướng dẫn chuyên nghiệp, quy trình sẽ trở nên nhẹ nhàng và ít đáng sợ hơn rất nhiều. Bạn không cần phải tự mình xoay xở — chúng tôi ở đây để hỗ trợ bạn từ đầu đến cuối.
Vì Sao Các Gia Đình Chọn Chúng Tôi?
Đồng hành bằng cả trái tim — vì quản lý trust không bao giờ nên là hành trình một mình.
Chúng tôi hỗ trợ bạn bằng cách cung cấp:
Hướng dẫn rõ ràng, từng bước một
Xử lý các thông báo và thủ tục giấy tờ cần thiết
Hỗ trợ thu thập và định giá tài sản
Phối hợp với các tổ chức tài chính và CPA (kế toán thuế)
Chuẩn bị báo cáo kế toán
Hỗ trợ trong việc ra quyết định và xử lý các mối quan hệ gia đình
Sự đồng hành tận tâm, nhẹ nhàng và đầy thấu hiểu trong suốt quá trình
